Entenda tudo sobre ETF

• O que é ETF?

Os ETFs (Exchange Traded Funds) são Fundos de Investimentos em Índice de mercado que buscam obter retorno com base em determinado índice.

• Quais as vantagens de investir em ETF?

- Baixo Custo: Você teria um custo muito maior se tivesse que comprar individualmente cada ação que uma ETF representa.

- Diversificação de Investimentos: Comprar um ETF é investir em grupo de ações negociados em Bolsa de Valores por meio de um único ativo. Com isso, você diversifica seus investimentos, aumenta seu potencial de ganho e dilui potencialmente o risco de perda.

- Mais Praticidade: Imagine o tempo e o custo que você teria ao comprar individualmente todas as ações do Ibovespa em um único dia. Com o ETF você faz a compra de todas elas por meio de um único ativo e com uma única corretagem.

- Transparência: Por serem negociados no mercado de Bolsa de Valores, você sabe exatamente no que está investindo e acompanha em tempo real o desempenho de sua aplicação em ETFs. Diferentemente do que acontece em fundos tradicionais.

• Onde vejo a lista completa de ETFs?

Você encontra essa lista no site da B3. Para conferir, clique aqui!

• Quero comprar ETF, como fazer?

Você pode comprar cotas de ETF em sua plataforma de negociação, assim como você compra uma ação!
O lote padrão dos ETFs equivale a 10 cotas do fundo, mas, caso deseje, é possível negociar no lote fracionário aplicando o F após o código do ativo. Exemplo: BOVA11F

• Qual é a corretagem cobrada em ETFs?

Os custos para a compra ou venda de um ETF é o mesmo de uma corretagem de ação, e também varia de acordo com seu plano contratado aqui no modalmais! Para conferir a tabela com todas as taxas, clique aqui!

• Como funciona a tributação?

Não há isenção de IR para vendas abaixo de R$20 mil. Entenda como funciona:

Swing Trade

Para ETFs, incide a tributação de 15% sobre o lucro de sua operação.

Exemplo:

Um investidor comprou um lote (10 cotas) de BOVA11 à R$94,00 e vendeu, 2 meses depois, à R$98,00.

Custo de compra: 10 x R$94,00 (quantidade de cotas x preço atual) = R$940,00

Custo de venda: 10 x R$98,00 (quantidade de cotas x preço atual) = R$980,00

O investidor teve um lucro de R$40,00 nessa operação. É em cima desses R$40,00 que vai incidir os 15% de tributação.

IR do exemplo acima seria de: R$40,00 x 15% = R$6,00

Day Trade

Para operações day trade (compra e venda no mesmo dia), a alíquota é de 20%, sendo 1% retido na fonte.

• Curiosidades:

1. É possível fazer aluguel de ações e operações à termo com ETFs;
2. O prazo de liquidação de ETFs, assim como o de ações, é de 2 dias úteis;
3. Os dividendos pagos pelas empresas são incorporados ao patrimônio dos fundos, mas não são distribuídos para os cotistas individualmente;
4. A taxa de administração dos ETFs é cobrada anualmente e varia conforme a administradora e do próprio fundo de índice. Geralmente, está entre 0,20% a 0,80% ao ano.
5. Não existe a cobrança de taxa de performance para ETFs, pois estes possuem gestão passiva, ou seja, buscam apenas replicar a rentabilidade do benchmark.

• Ainda não ficou claro o que é ETF? A Nath Arcuri te explica!