Principais dúvidas sobre as novas regras da B3, referente aos limites e o RLP

Novas Regras da B3 que iniciaram-se em 31/01/2022.

É importante ressaltar que esta alteração de margens ocorrerá em todas as corretoras do mercado, por determinação da CVM e da B3.

Para WIN e WDO, terá diferença de margem reduzida se estiver ou não com o RLP ativo? 

Não. Antes no Modalmais, se o cliente possuía o RLP ativo, os limites de WIN e WDO, por exemplo, passariam de R$ 23,00 de WIN, para R$ 13,00 e, WDO de R$ 50,00 para R$ 23,00. Porém, com a nova regra da B3, os limites (margem reduzida) tanto de WIN como WDO, não sofrerão alterações se estiverem ou não com o RLP ativo. 

Quais são os novos limites de WIN e WDO? 

• WIN = R$ 100,00
• WDO = R$ 150,00
• IND = R$ 500,00
• DOL = R$ 750,00

Mas qual o motivo disso? Isso será melhor para os traders? Gostaria de um exemplo prático.

Antes se o trader tivesse R$ 100,00, conseguiria alocar limites para operar até 7 mini índice (R$ 100,00 / 13,00 = 7,69) se tivesse com o RLP ativo.

Com isso, o trader teria uma alavancagem de aproximadamente 1400 vezes (7 x 100.000 x 0,20 = R$ 140.000,00)(140.000 / 100 = 1.400)

• 7 = Números de mini índice que o trader conseguiria alocar de limites;
• 100.000 = cotação do Ibovespa;
• 0,20 = Valor em reais para cada ponto de mini índice (WIN);
• R$ 140.000 = Quantidade de dinheiro que o cliente conseguiria operar com apenas R$ 100,00;
• R$ 100,00 = Patrimônio elegível para operação.

Agora, com a nova regra, para cada WIN, você precisará ter pelo menos R$ 100,00 para as operações. Com isso, limita o trader a operar com muita alavancagem, reduzindo o risco de zeragem e perdas superiores ao patrimônio elegível dele. Vamos aos cálculos:

• 100.000 x 0,20 = R$ 20.000,00
• R$ 20.000,00 / 100 = 200 vezes.

Ou seja, o trader antes tinha a possibilidade de se alavancar em até 1400 vezes, com apenas R$ 100,00. Agora ele consegue se alavancar em até 200 vezes com apenas R$ 100,00.

Simulando uma operação que poderia existir antes, vamos a um exemplo na prática. Veja no gráfico abaixo:

Se o investidor estivesse operando vendido neste momento, com 7 minicontratos e apenas R$ 100,00 de patrimônio elegível, ele estaria com uma alavancagem de 1.400 vezes.

Neste exemplo, no gráfico de 1 segundo, o mercado subiu 60 pontos em 3 segundos. Com os cálculos na prática, em 3 segundos, o investidor poderia perder aproximadamente R$ 84,00. No entanto, há outros cálculos que devemos considerar nesta operação perdedora, veja abaixo:

Considerando que ele seja zerado pelo robô de risco (por perda patrimonial superior a 70% do saldo elegível), ele ainda teria um custo de R$ 12,50 por minicontrato, totalizando um custo de (R$ 12,50 x 7 = R$ 87,50), mais o custo de emolumentos e taxa de registro da bolsa, que somariam R$ 0,25* por WIN negociado. Como foram 7 contratos comprados mais 7 vendidos, ele teria um custo de R$ 3,50 (14 x 0,25 = R$ 3,50).

Com esse grau de alavancagem e a volatilidade do mercado, o saldo devedor poderia passar de R$ 100,00 positivos para aproximadamente R$ 75,00 negativos (R$ 100,00 - R$ 84,00 - R$ 87,50 - R$ 3,50 = -R$ 75,00), totalizando um prejuízo de 175% em menos de 3 segundos.

Agora com a nova regra, nessa mesma operação, o trader não seria zerado neste momento, mesmo em 3 segundos o gráfico indo 60 pontos contra a sua posição. Nesse exemplo, na nova regra e com apenas 1 WIN, se caísse 60 pontos, ele teria uma operação de R$ 12,00 negativo (sem considerar os custos), 60 x 0,2 = R$ 12,00.

O Modalmais já possui os conteúdos educacionais informados no documento da B3?

Com certeza!

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Com essa nova regra da B3, as ações passam para corretagem zero, como ocorre no WIN e WDO, caso tenha o RLP ativo?

No momento ainda não. Mas, não deixe de conferir nossas redes sociais, como Facebook, Instagram, sua caixa de e-mail e também nosso site. Assim que tivermos mais novidades sobre este tema, notificaremos você! 😉

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